關于評級

信用評級基本原則

真實性原則

信用評級的真實性是指評級過程中,應按照合理的程序和方法收集數據和資料并科學進行分析,并按照合理、規范的程序審定評級結果,評級結果建立在客觀和真實的資料基礎上,建立在真實的操作過程上。

一致性原則

評級機構在評級業務過程中所采用的評級程序、評級方法應與機構公開的程序和方法一致。評級結果應保持客觀一致性,從而促進評級結果的一致性和可比性,同一時期不同評級對象同樣的評級結果對應的信用風險程度應大致相當,同一行業、地域或領域內的評級結果應有較強的可比性;同一評級對象不同時期的評級結果應有很強的可比性(評級方法或評級標準發生大的調整情況除外)。

獨立性原則

評級機構及其信用評審委員會成員、評估人員在評級過程中應保持獨立性,應根據所收集的數據和資料獨立做出評判,不能受評級對象(發行人)及其他外來因素的影響,要采取回避、信息披露等方式方法避免、減少利益沖突。回避制度即評級機構、評級人員若存在上述存在利益沖突的情形,不得參與該債券或其發行人的信用評級。信息披露制度是指,如果評級機構或評級人員存在無法回避的利益沖突情況下,應通過信息披露的方式,向市場披露存在利益沖突的情況,便于投資者做出客觀的評價。

信用評級的獨立性原則包括幾個層次的含義:第一個層次是評級機構及其高管與發債主體之間的獨立性,即評級機構及其高管與發債主體之間在股權上是相互獨立的,不存在相互控股或持股的關系。第二個層次是評級機構與發債主體高管之間的獨立性,即評級機構的高管與發債主體的高管之間不存在直接親屬關系。第三個層次是指評級人員與發債主體之間的獨立性,包括評級人員不得參與評級收費的談判、不得為受評對象提供咨詢、評級人員的直系親屬不得在受評對象任職高管、評級人員不得接受受評對象超過一定金額的饋贈或其他活動。

客觀性原則

客觀性原則是指評級機構的評估人員在評級過程中應做到公正,不帶有任何偏見。對于信用評級的客觀性,評級機構通過實地調查制度、信息披露制度、合規制度、保密制度、檔案管理制度和市場表現統計分析等保證信用評級的客觀性。

審慎性原則

在信用評級資料的分析過程和作出判斷過程中應持謹慎態度。對基礎資料要采取質疑的態度并努力求證,對影響評級對象(發行人)經營的潛在風險要認真評估,對未來預測要采取審慎客觀或相對保守的觀點,對評級對象(發行人)某些指標的極端情況要做深入分析,不要遺漏重要風險的線索。

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